【結論】在宅ワーク主婦の確定申告、いくらから必要？運命の分かれ道

一番知りたいのはここですよね。「結局、私は申告しなきゃいけないの？」という疑問にズバリお答えします。

判断基準は、あなたの働き方（専業主婦か、パート主婦か）によって2つの「壁」に分かれます。

その前に、これだけは覚えておいてください。

【超重要】所得の計算式
所得 ＝ 収入（売上） － 必要経費

税金がかかるのは「売上」全てではなく、そこから経費を引いた「所得（利益）」に対してです。この数字がいくらかを確認してください。

ケース1：専業主婦（給与収入がない）の場合

👉 年間の「所得」が48万円を超えたら確定申告が必要です。

全ての納税者には「基礎控除」という48万円分の非課税枠があります。つまり、在宅ワークの利益が48万円以下なら、税金計算上の所得はゼロになるため、確定申告は原則不要です。

例：売上が60万円あっても、経費が20万円かかっていれば、所得は40万円。→ 申告不要！

ケース2：パート主婦（給与収入がある）の場合

👉 在宅ワークの「所得」が20万円を超えたら確定申告が必要です。

パート先で年末調整をしていても、それはあくまで「給与」に対する税金の調整だけ。副業（在宅ワーク）の利益が20万円を超えると、「会社とは別に稼ぎがありますよ」と税務署に報告義務が生じます。

経費を制する者は確定申告を制す！知っておきたい節税テクニック

「税金を払いたくない…」そう思うなら、売上を隠すのではなく、正しく「経費」を計上して「所得」を圧縮するのが正解です。

在宅ワーク主婦が見落としがちな経費、実はこんなにあるんです！

これって経費になる？チェックリスト

基本ルールは「売上を作るために必要だったかどうか」です。

• 通信費：インターネット代、スマホ代、サーバー代
• 消耗品費：パソコン、マウス、プリンターインク、文房具
• 新聞図書費：仕事に関する書籍、noteなどの有料記事、オンラインサロン代
• 旅費交通費：打ち合わせや取材に行くための電車代、バス代
• 会議費：カフェでの作業代（コーヒー代）、クライアントとの打ち合わせ飲食代

最大の節税術！「家事按分（かじあんぶん）」を使いこなそう

在宅ワーカー特有の最強の節税術、それが「家事按分」です。
自宅で仕事をしている場合、家賃や電気代の一部を経費にすることができます。

ポイント：
「なんとなく50%」など適当な数字はNG！「使用時間」や「床面積」など、税務署に聞かれたときに合理的に説明できる根拠を持っておくことが大切です。

レシート整理が面倒？スマホで撮影するだけで自動仕訳してくれるアプリなら、家事の合間に終わります！

「扶養」から外れる？103万円・130万円の壁の真実

主婦にとって最もセンシティブな問題、「扶養」。
「稼ぎすぎて夫の会社から手当がなくなったら困る！」という声をよく聞きます。ここで整理しておきましょう。

① 税金の壁（103万円・150万円・201万円）

これは「夫の税金が安くなるかどうか（配偶者控除・配偶者特別控除）」の話です。

• 103万円の壁（所得48万円）： これを超えても、実は夫の税金がいきなり増えるわけではありません。「配偶者特別控除」に切り替わり、段階的に控除額が減っていくだけです。
• 150万円の壁（所得95万円）： ここまでは夫が満額（38万円）の控除を受けられます。
• 201万円の壁（所得133万円）： ここで夫の控除がゼロになります。

つまり、税金面では「150万円（所得95万円）」までは気にせず稼いでも世帯収入は増えるということです。

② 社会保険の壁（106万円・130万円）

怖いのはこちら！これを超えると、あなた自身が社会保険料（年金・健康保険）を払わなければならなくなります。

• 130万円の壁： 年収が130万円（月収約10.8万円）を超えると、夫の扶養から外れ、年間約15万円〜の保険料負担が発生します。
  ※この「130万円」には、交通費が含まれる場合があり、経費の考え方も税金とは異なるので要注意！

アドバイス：
「130万円を少し超える」のが一番損をします。超えるなら、160万円以上を目指してガッツリ稼ぐのが得策です。

本気で稼ぐなら「青色申告」一択！65万円控除の威力

確定申告には「白色」と「青色」があります。「難しそうだから白色で…」と思っていませんか？
実は、今の時代、白色申告を選ぶメリットはほとんどありません。

青色申告特別控除（最大65万円）を使えば、所得から65万円を差し引いて税金を計算できます。
つまり、実質65万円分の売上が「非課税」になるようなもの。これを使わない手はありません！

事前に「開業届」と「青色申告承認申請書」を税務署に出すだけで、この権利が得られます。

スマホで完結！確定申告を3ステップで終わらせる手順

「よし、やるぞ！」と決めたあなたへ。今は税務署に行列を作る必要はありません。
自宅で、コーヒーを飲みながら、スマホかパソコンで完結させましょう。

ステップ1：【準備】資料を集める

以下のものを手元に用意します。

• 源泉徴収票（パートをしている場合）
• マイナンバーカード（スマホで送信するのに必要）
• 銀行口座の情報（還付金受取用）
• 1年間の売上と経費の集計データ

一番大変なのは4つ目の集計です。レシートの山と格闘するのは今年で最後にしましょう。

ステップ2：【作成】国税庁サイト or 会計ソフトで作る

国税庁の「確定申告書等作成コーナー」は優秀ですが、簿記の知識がないと入力箇所で迷うことも。
おすすめは、質問に答えていくだけで書類が完成する「クラウド会計ソフト」を使うことです。

ステップ3：【提出】e-Tax（電子申告）で送信！

作成したデータは、スマホでマイナンバーカードを読み取ることで、瞬時に税務署へ送信できます。
これで、65万円の青色申告控除の条件もクリア！ポストに投函する手間すらありません。

【Q&A】疑問を先回り！よくある質問コーナー

まとめ：税金は「知っている人」だけが得をする！

ここまで読んでいただき、ありがとうございます。
確定申告は、決して敵ではありません。あなたの頑張りを正しく国に伝え、無駄な出費を抑えるためのパートナーです。

1. 専業主婦は所得48万円、パート主婦は20万円がボーダーライン。
2. 家事按分を駆使して、賢く経費を積み上げる。
3. 青色申告を選んで、最大65万円の控除をゲットする。

この3つを押さえれば、あなたはもう立派な個人事業主です。

「でも、やっぱり帳簿付けが面倒…」「計算ミスが怖い…」
そんな不安を抱えたままだと、せっかくの在宅ワークも楽しめませんよね。

私の周りの稼ぐ主婦たちは、みんな「会計ソフト」を使って、この面倒な作業を自動化しています。